Ieri la Fed ha annunciato il primo taglio dei tassi di interesse di 50 punti base dopo 11 rialzi dal 2022. Cosa comporta questa decisione? E che impatto può avere sul mondo degli investimenti?

La decisione di ieri della Fed ha chiuso un capitolo apertosi nel 2022, quando è iniziata la lotta all’inflazione in crescita da parte della banca centrale americana. Una decisione presa con l’obiettivo di prevenire che il graduale raffreddamento del mercato del lavoro si trasformasse in un hard landing dell’economia.

Ora la domanda del giorno, per molti, sarà: sì, ma cosa cambia nella vita di tutti i giorni se una banca centrale taglia i tassi di interesse?

Per iniziare, i tassi di interesse influenzano diversi aspetti della nostra vita finanziaria, dal costo dei mutui e dei prestiti fino ai rendimenti dei risparmi. Quando le banche centrali come la BCE o la Fed decidono di abbassare i tassi, l'intento è stimolare l’economia. Tassi più bassi riducono il costo del denaro, rendendo più convenie...

Martedì scorso si è tenuta un'importante lezione live di trading insieme ad una delle migliori trader in circolazione, esperta di ETF, incoronata "Trading Queen" quest'anno dall'Arabian Mirror, nonchè una delle 50 migliori professoresse al mondo secondo il congresso mondiale sull'educazione: la nostra prof. Silvia Vianello! Ecco cosa abbiamo imparato e dove puoi vedere il video integrale...

Cosa abbiamo imparato sul mondo degli ETF dalla lezione live di martedì?

Ecco tre importanti punti da ricordare:

1. Non sono destinati ad essere solo uno strumento per un piano di accumulo sul lungo periodo

Benchè le loro caratteristiche li rendano tra gli strumenti di investimento più usati per la costruzione di piani di accumulo nel lungo periodo (sia dalle vecchie che dalle nuove generazioni) quello che la maggior parte degli investitori in ETF non considera è la possibilità di sfruttarli per trarre profitti anche nel breve periodo, innestandoci strategie pensate appositamente con questo scop...

Negli ultimi anni, gli ETF (Exchange Traded Funds) hanno guadagnato una popolarità senza precedenti tra gli investitori di tutto il mondo. Questi strumenti, che permettono di ottenere un'esposizione diversificata a mercati e settori a costi ridotti, sono spesso descritti come la soluzione ideale per chi vuole costruire un piano di accumulo a lungo termine. Ma... e se ti dicessi che limitarsi a questo approccio è da "stupidi"?

Lo so, suona provocatorio, ma ascoltami bene. Se pensi che gli ETF siano solo per i piani di accumulo a lungo termine, potresti perderti un'opportunità d'oro. E non sto parlando di qualche strategia complessa da guru della finanza. Sto parlando di un approccio che può non solo accelerare il tuo piano di accumulo, ma anche incrementare significativamente il tuo capitale nel breve termine.

E no, non sto parlando di speculazioni rischiose o di trading aggressivo che ti tiene sveglio la notte. Sto parlando di sfruttare gli ETF in modo intelligente, utilizzando un'ar...

Conosciamo bene i vantaggi per un investitore che sceglie di puntare sugli ETF, come ad esempio la diversificazione, l'ampia esposizione, i costi contenuti, la trasparenza... ma quali possono essere invece i lati oscuri?

In attesa del 10 settembre alle 19:00 quando la nostra esperta di ETF, la prof. Silvia Vianello, terrà una lezione gratuita e aperta a tutti su questi strumenti finanziari che stanno rivoluzionando la gestione dei piani di accumulo delle nuove (e vecchie) generazioni vediamo insieme alcuni aspetti importanti a cui prestare attenzione!

1. Sono davvero così sicuri?

Non tutti gli ETF sono uguali tra loro. Un ETF non è altro che un paniere di titoli, e quindi è soggetto agli stessi rischi delle sue componenti, a meno che non ci si innesti una strategia che protegga dai rischi (come vedremo insieme a Silvia nella lezione del 10 settembre).

2. La diversificazione è davvero la chiave?

Quanto è reale la diversificazione a cui permettono di accedere gli ETF? Molti ETF sett...

Negli ultimi anni, il movimento FIRE (Financial Independence, Retire Early) ha conquistato un seguito notevole, proponendo l'idea di raggiungere l'indipendenza finanziaria e andare in pensione anticipatamente attraverso un piano di accumulo aggressivo e investimenti “free risk”. Ma è davvero tutto oro quello che luccica? O ci troviamo di fronte a una pericolosa illusione?

Ecco alcune importanti considerazioni da fare prima di procedere con questo tipo di pianificazione finanziaria:

1. Durata e incertezza: la lunga strada verso l'indipendenza

Il primo problema con il FIRE è la sua lunga durata. Accumulare un capitale sufficiente per vivere di rendita richiede decenni. In questo lasso di tempo, molte variabili possono cambiare, rendendo l’obiettivo finale molto più incerto di quanto si creda.

2. Il mito del rendimento annuale costante

Uno dei pilastri del movimento FIRE è l'idea che una volta raggiunto il capitale, si possa vivere di rendita grazie a un rendimento annuale “garantito...

Negli ultimi anni gli ETF (Exchange Traded Funds) sono diventati uno degli strumenti di investimento più popolari e versatili. Ma cosa li rende così attraenti per piccoli e grandi investitori?

Gli ETF sono strumenti finanziari che replicano l'andamento di un indice formato da diverse azioni di vari settori, o di un settore specifico, o di materie prime, o di obbligazioni o di un insieme misto di asset, e vengono negoziati in borsa come le azioni, quindi si possono comprare e vendere durante le ore di mercato. La semplicità di negoziazione è uno dei motivi per cui negli ultimi anni sempre più investitori hanno iniziato ad interessarsi ad essi, ma questa non è l'unica ragione. 

Infatti oltre alla facilità di scambio gli ETF permettono di diversificare il proprio investimento, ottenendo l'esposizione a decine, centinaia o addirittura migliaia di titoli, ma riducendo il rischio associato all'investimento in singole azioni. Se ad esempio si investe in un ETF globale, si può diversificare ...

La maggior parte delle persone quando si parla di investire i propri risparmi ha paura, e preferisce optare per tenerli in banca pensando che così siano più al sicuro, ma non tengono conto delle conseguenze dell'inflazione nel lungo periodo…

L'idea di iniziare ad investire spaventa principalmente chi non sa nulla dell'argomento, e di conseguenza si basa solo sul sentito dire e sull'apparenza di un mondo che in realtà è estremamente vasto e ricco di possibilità alla portata dei diversi obiettivi di ognuno.

Ciò che manca è un'educazione finanziaria di base che garantisca un minimo di comprensione delle logiche che determinano se i propri soldi siano davvero al sicuro, come imparare a metterli a reddito e come proteggerli dagli imprevisti.

Secondo voi perchè oltre il 70% delle persone che riescono a vincere alla lotteria poi perdono tutti i loro soldi nell'arco di pochi anni? Perché non solo non sanno investire, ma non hanno neanche la consapevolezza che è possibile gestire i propri so...

Anche quest'anno abbiamo pensato ad un regalo per chi vuole approfittare dei caldi mesi estivi per far salire di livello la propria consapevolezza finanziaria!

Fino al 31 luglio potrai approfittare dell'occasione unica di provare gratis per 7 giorni l'abbonamento a My Fin Academy e accedere ad una accurata selezione di contenuti premium, senza alcun addebito. Entri, vieni a vedere come operano dei veri traders, provi gratis l'abbonamento e decidi!

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💡 Il canale Vita da Trader, in cui la nostra prof. Silvia Vianello pubblica ogni lunedì l'analisi della situazione macroeconomica attuale e degli eventi del calendario economico della settimana.

💡 Il canale My Trading Formula in cui vi spiego ogni martedì i segreti della Zero Risk Strategy, e condivido la mia operatività in reale (e anche la strategia per battere l'immobiliare).

💡 Il canale Trading Vision, in cui il consulente f...

A maggio 2024 il Government Tomorrow Forum (GTF) ha intervistato 120 esperti di IA provenienti dal mondo accademico, aziendale e di consulenza, per scoprire le sfide più urgenti che devono affrontare i governi per l’implementazione dell’IA. Tra gli intervistati c’è anche la nostra formidabile prof. Silvia Vianello, ecco il suo articolo tradotto in italiano.

In questo articolo sono presenti alcune raccomandazioni pensate per aiutare i leader politici ad affrontare le nuove sfide relative all'uso delle IA.

Sviluppare linee guida chiare sull’intelligenza artificiale

Le preoccupazioni sono le fondamenta su cui è costruita l’intelligenza artificiale. I pregiudizi assoluti negli algoritmi informatici possono portare alla discriminazione, le violazioni della privacy possono minare la fiducia e portare a un’incertezza di massa, rallentando lo sviluppo tecnologico. È come costruire una casa su un terreno instabile: è solo questione di tempo prima che crolli.

A nessuno piacerebbe vivere in u...

I mercati finanziari sono spesso descritti come meccanismi efficienti che riflettono tutte le informazioni disponibili nei prezzi degli asset. Tuttavia, nella realtà, esistono numerose inefficienze di mercato che, se sfruttate correttamente, possono rappresentare preziose opportunità di profitto per gli investitori.

Le inefficienze di mercato si verificano quando i prezzi degli asset nei mercati finanziari non riflettono accuratamente tutte le informazioni disponibili. Questo disallineamento può creare opportunità di arbitraggio per gli investitori capaci di identificare e sfruttare tali inefficienze.

Possono manifestarsi in vari modi:

• Sottovalutazione o sopravvalutazione degli asset: cioè gli asset possono essere scambiati a prezzi inferiori o superiori rispetto al loro valore intrinseco.
• Anomalie del mercato: ovvero dei pattern nei rendimenti degli asset che non possono essere spiegati completamente dai modelli tradizionali di finanza.
• Reazioni ritardate alle informazioni: acc
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